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[科技金融] 贵阳银行创新科技金融服务 支持科技型企业发展

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发表于 2015-12-13 13:03:47 | 显示全部楼层 |阅读模式
  站在这个旧历年底回头看,贵阳银行科技支行在中关村贵阳科技园正式挂牌已经两个多月了。这是我省首家科技银行,也是全国屈指可数的经批准成立的科技银行之一。作为“第一个吃螃蟹的人”,贵阳银行科技支行自开业来就备受社会各界关注。而在短短两个多月时间里,贵阳银行科技支行已储备科技企业35户,拟授信金额达到8亿元,为这个农历新年交上了一份漂亮的“贺岁礼”。

    从全省范围内来看,当前贵州在科技与金融结合方面已经具有了一定的基础条件,各类新的金融机构进入我省并进行了一定程度的创新探索尝试,但因政策制度体系缺失、服务支撑体系缺位、运行联动机制缺乏等原因,科技金融始终处于零星、粗放、自发增长的初级阶段。

    可喜的是,在“牵手”中关村、实施创新驱动战略的贵阳,政府正用“有形之手”将金融资源引向科技企业,银行也成了市科技局里的“常客”。“作为市委、市政府领导下的地方银行,我们深刻认识到金融要素在推动高新技术产业发展中的重要支撑作用。强化金融要素与科技产业的有机融合,努力做好科技金融服务,是我行贯彻落实市委九届三次全会精神,服务于全市创新驱动、转型升级工作大局的极其重要的政治任务和社会责任,也是我行调结构、促转型的重要方向。”贵阳银行行长陈宗权说。

    据此,贵阳银行设立“总行 北京投行同业分中心科技支行”两级三维服务体系,积极跟进与贵阳签约的北京中关村企业、地方科技企业和项目。针对科技企业普遍具有的轻资产、高技术、高成长性特点,突破传统信贷对财务指标的要求,重点考察企业投资人信用状况、产品科技含量、潜在价值、成长空间等。针对科技企业种子期、初创期、成长期、成熟期等不同成长阶段融资需求,开展“知识产权贷款”、“股权贷”、“科技链助力贷”、“科技创业贷”四大类共11款特色金融产品,组建了科技金融服务专门的团队,确保将信贷资金和优质服务注入科技企业,促进项目落地,支持企业做大做强。

    贵州振华新材料有限公司是首批拿到科技支行贷款支持的企业之一。作为一家专业从事锂离子电池材料的研发、生产和销售的高科技企业,其生产的产品在电动汽车领域有着广阔的应用前景。“以北京为例,未来的电动汽车将从目前的5000辆增长到2017年的20万辆,这是一个非常广阔的行业前景,这几年也是我们公司发展的机遇期。”贵州振华新材料有限公司总经理向黔新说。而此番贵阳银行科技支行授信的5000万元贷款,对于该公司补充购买原材料、日常开支等流动资金来说,都是一场“及时雨”。“5000万元的资金,大约可以增加2个亿的销售额。”向黔新对科技支行扶持科技型企业的理念和力度十分赞赏和感动,并表示今后将保持长期合作关系。

    在贵阳银行看来,真正的科技银行除了具备“科技”这个特征,还必须注重“中小”这个“关键词”。

    记者了解到,目前贵阳市科技型中小企业科研开发依然严重依赖自有资金,由于高风险、轻资产等原因,“融资瓶颈”成为科技型中小企业的普遍困扰。大企业有雄厚的固定资产,每家银行都会抢着贷,真正有需要的是那些初创期的、发展速度较快、被其它银行认为风险太大而不愿提供服务的中小企业。为做到这一点,贵阳银行对科技支行实行了差异化的风险容忍政策。那些从前被银行拒之门外、却颇具成长性的科技型企业,贵阳银行科技支行为其打开了“绿色通道”。

    贵州航宇科技发展股份有限公司正是这样一家处于“爬坡期”的中小型科技企业,也是国内唯一一家能够承接航空领域环形锻件军品的民营企业。2013年,该公司接下了国外客户的一个大订单,而此时公司的厂房、土地都已经全部抵押出去,无法解决融资问题。在传统银行面前,只有几项专利、几个研发人员,没有固定资产抵押,没有明确的市场前景的中小科技企业很难获得青睐。经磋商,贵阳银行科技支行首次尝试开展知识产权质押贷款,通过第三方评估机构的介入评估实现知识产权的有价化,帮助航宇科技解决了融资难题。“科技支行此举可谓是‘雪中送炭’,帮助我们渡过了难关。依托这笔资金,我们漂亮地完成了这笔订单,后续的订单也因此纷至沓来。”贵州航宇科技发展股份有限公司副总经理曾云认为,科技支行对航宇科技颇有“知遇之恩”,也奠定了公司在该行业发展的信心。

    截至目前,贵阳银行科技支行已向18家科技企业授信8亿元,另有17家科技企业进入考察期。已发放贷款中,以知识产权质押、订单融资、信用等形式实际发放贷款5亿元。

    “成立科技银行,既是贵阳市通过创新驱动打造发展升级版的要求,也是贵阳银行自身转型的现实需要。”2013年,贵阳银行全行总资产和存款规模双双突破1000亿元大关。在中国社科院金融研究所和《银行家》杂志发布的“2013中国商业银行竞争力评价报告”中,贵阳银行综合排名在全国同等规模城市商业银行中位居第一。“银行的转型要与社会发展相契合。随着移动互联技术快速渗透,产业发展正在迈向大数据、云计算时代,发展科技金融必然成为银行转型的重要领域。”陈宗权透露,下一步,贵阳银行将按照贵阳市“一城、两带、六核”的产业布局增加科技银行服务的覆盖面,同时进一步丰富科技金融产品,创新授权授信机制,优化贷款审批流程,提高科技企业金融服务的可获得性。

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